Ahogy az Öböl-menti bankok új mesterséges intelligencia-eszközöket fedeznek fel, a hangsúly egyre inkább eltolódik a technológia képességeiről a felelősségteljes használatára.
Az Öböl-menti bankok szívesen magukévá teszik a mesterséges intelligenciát, de sokan még mindig megpróbálnak választ adni egy alapvető kérdésre: hogyan használhatják a technológiát anélkül, hogy érzékeny ügyféladatokat kockáztatnának?
A probléma egyre fontosabbá válik, ahogy a bankok a régióban olyan új mesterséges intelligencia-eszközöket fedeznek fel, amelyek felgyorsíthatják a rutinfeladatokat, elemezhetik a dokumentumokat és javíthatják a termelékenységet.
Najla Ibrahim Al-Mutawa, a QNB stratégiai és üzletfejlesztési ügyvezető alelnöke szerint a vita túlmutat a hatékonyságon.
„A bankok számára nem egyszerűen az a kérdés, hogy a generatív mesterséges intelligencia javíthatja-e a hatékonyságot vagy az ügyfélélményt, hanem az, hogy be lehet-e helyezni oly módon, hogy megvédje a bizalmat, óvja az adatokat és megfeleljen a szabályozási elvárásoknak.”
Ez a kihívás lehetőséget teremtett a vállalatok számára is, amelyek megpróbálják megkönnyíteni a mesterséges intelligenciát a bankok biztonságos használatában.
Sami Mian, a Blade Labs vezérigazgatója szerint sok bank elégedett az AI-rendszerekkel, de továbbra is aggódik amiatt, hogy ezek a rendszerek milyen információkhoz férhetnek hozzá.
„Az AI-eszközt jóváhagyhatják. A felhőt jóváhagyhatják. De a banknak továbbra is ellenőriznie kell, hogy az AI mit láthat.”
A Blade Labs kifejlesztett egy ZeroH Disclosure nevű platformot, amelynek célja, hogy automatikusan korlátozza az AI-rendszerekkel megosztott információkat, miközben nyilvántartást vezet arról, hogy milyen adatokat és miért tettek közzé.
Sok bank számára talán nem maga a technológia jelenti a legnagyobb kihívást, hanem az, hogyan irányítható.
A bankoknak tudniuk kell, hogy az ügyfelek nevei, számlaadatok és egyéb bizalmas információk védettek, mielőtt az adatokat megosztanák az AI-eszközökkel.
Alina Timofeeva, a mesterséges intelligencia és a digitális transzformáció tanácsadója szerint a generatív mesterséges intelligencia arra kényszeríti a pénzintézeteket, hogy gondolják át az adatkezelés módját.
„A bankszektorban a bizalom a termék” – mondta. „A kérdés attól függ, hogy az adatokat hol tárolják, és ki férhet hozzá, hogyan használják fel, és ki felelős, ha valami elromlik.”
Ez különösen fontos az Öböl-öbölben, ahol a szabályozók a digitális átalakulást szorgalmazzák, miközben megerősítik az adatvédelemre, a kiberbiztonságra és a mesterséges intelligencia irányítására vonatkozó szabályokat is.
Al-Mutawa elmondta, hogy a bankok egyre szelektívebbek az AI használatában. Az alacsony kockázatú kísérletezést másképpen kezelik, mint az ügyfelek adatait és egyéb érzékeny információkat tartalmazó alkalmazásokat.
„Az ügyfelek adatai, a bizalmas belső információk, a pénzügyi bűnözés elleni védekezés, a kockázati modellek és a védett üzleti információk sokkal erősebb biztosítékokat igényelnek” – mondta.
Mian szerint a válasz abban rejlik, hogy az intézményeknek nagyobb ellenőrzést adnak afelől, hogy milyen információkat lehet megosztani az AI-rendszerekkel.
Ahelyett, hogy a személyzetre hagyatkozna, hogy manuálisan távolítsa el a bizalmas adatokat a dokumentumokból, a vállalat azt állítja, hogy ezek a vezérlők közvetlenül beépíthetők a folyamatba, lehetővé téve csak az engedélyezett információk közzétételét, miközben a megosztottak ellenőrzési nyomvonalát készítik.
Ugyanezt a gondolkodásmódot alkalmazzák az iszlám pénzügyekben is, ahol a termékjóváhagyásokban gyakran több érdekelt fél is részt vesz, beleértve a jogi csapatokat, a megfelelőségi osztályokat, az auditorokat és a saría tudósokat.
A Blade Labs emellett fejleszti az Ask Alit, az iszlám pénzügyekkel foglalkozó AI-asszisztenst. A platform célja, hogy segítse a szakembereket a szabványok kutatásában, a dokumentumok áttekintésében és a Shariah-val kapcsolatos kérdésekben való navigálásban, miközben fenntartja a folyamat emberi felügyeletét.
Mindhárman szerint a bizalom valószínűleg döntő tényező abban, hogy a bankok milyen gyorsan alkalmazzák az AI-t.
„Azok az intézmények, amelyek ezt először megoldják, szabadabban használhatják az AI-t” – mondta Mian. „Akik nem tudják bizonyítani az irányítást, azok a pilótákon, a korlátozásokon és a belső jóváhagyásokon maradnak.”
